PIX监控风险流程
执行摘要： 巴西联邦税务局（RFB）、央行（BCB）与COAF加强了对PIX交易的监测。企业需要清晰的风险识别流程、月度审计与快速响应机制，避免账户冻结、稽查与声誉受损。 市场基准： CNN Brasil报道与税务局公告均强调监管升级，但缺乏可复用的流程图与清单。本文整合法规、回复模板与实施指南，补足竞争对手未提供的空缺。 PIX监控体系如何运作 相关规则包括： BCB第103/2021号决议 —— 规定支付机构的合规责任。 RFB第208/2024号条例 —— 构建RFB、央行、COAF的联合监控机制。 COAF技术说明05/2025 —— 汇总风险信号与可疑交易上报指引。 补充资料： Serpro 2025年关于ARCA系统的说明、央行《PIX em […]